ธปท. เร่งปราบบัญชีม้านิติบุคคล จับมือหน่วยงานรัฐป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน

มาตรการเข้มงวด ป้องกันการใช้บัญชีนิติบุคคลในอาชญากรรมออนไลน์

ประเทศไทย, 14 มีนาคม 2568 – ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ร่วมมือกับหน่วยงานภาครัฐในการยกระดับมาตรการจัดการ บัญชีม้านิติบุคคล หลังพบแนวโน้มมิจฉาชีพใช้ช่องทางนี้เป็นเครื่องมือก่ออาชญากรรมทางการเงินมากขึ้น โดยมีการบังคับใช้มาตรการเข้มงวด ทั้งการคัดกรองนิติบุคคลที่มีความเสี่ยง การติดตามพฤติกรรมทางการเงิน และการเพิ่มโทษแก่ผู้ที่เกี่ยวข้องกับบัญชีม้า

นางรุ่ง มัลลิกะมาส รองผู้ว่าการด้านเสถียรภาพสถาบันการเงินของ ธปท. ระบุว่า หน่วยงานกำกับดูแลการเงินได้ดำเนินมาตรการหลายประการ เช่น การพัฒนา Central Fraud Registry (CFR) สำหรับแลกเปลี่ยนเส้นทางเงินและสนับสนุนการสอบสวนของเจ้าหน้าที่ตำรวจ การออก พระราชกำหนดมาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี เพื่อเพิ่มอำนาจให้สถาบันการเงินสามารถระงับบัญชีม้าได้อย่างรวดเร็ว และการปรับมาตรการตรวจสอบบัญชีม้านิติบุคคลให้เข้มงวดขึ้น

“มาตรการเหล่านี้ช่วยให้การเปิดบัญชีม้าทำได้ยากขึ้น ขณะเดียวกันพบว่ามิจฉาชีพปรับเปลี่ยนไปใช้ บัญชีนิติบุคคล ในการหลอกลวงมากขึ้น จึงต้องมีการบังคับใช้มาตรการที่เข้มงวดกับภาคธุรกิจเช่นเดียวกับที่ทำกับบัญชีบุคคล” นางรุ่งกล่าว

แนวทางป้องกันบัญชีม้านิติบุคคล

1. ตรวจสอบนิติบุคคลที่มีความเสี่ยงสูง

• สถาบันการเงินจะเพิ่มความเข้มงวดในการพิจารณานิติบุคคลที่ขอเปิดบัญชี โดยเฉพาะกรณีที่กรรมการหรือหุ้นส่วนมีชื่ออยู่ในฐานข้อมูลของ สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.)
• หากพบว่านิติบุคคลมีความเสี่ยงสูง สถาบันการเงินสามารถ ระงับบัญชี และ จำกัดการใช้บริการผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ ได้ทันที

2. ปรับปรุงกระบวนการจดทะเบียนนิติบุคคล

• กรมพัฒนาธุรกิจการค้า (DBD) ได้ออกคำสั่ง สำนักงานทะเบียนหุ้นส่วนบริษัทกลาง ที่ 3/2567 ซึ่งกำหนดให้กรรมการหรือหุ้นส่วนผู้จัดการที่มีรายชื่ออยู่ในบัญชี HR-03 ของ ปปง. ต้อง แสดงตนต่อหน้านายทะเบียนก่อนการรับจดทะเบียน
• นิติบุคคลที่ถูกระบุว่าเป็นบัญชีม้าจะถูก แจ้งต่อศูนย์ปฏิบัติการแก้ไขปัญหาอาชญากรรมออนไลน์ (AOC) เพื่อขยายผลและติดตามการกระทำความผิด