ปราบมิจฉาชีพ บัญชีม้านิติบุคคล ธนาคารแห่งประเทศไทยเข้มงวด
[Sassy_Social_Share]
ธปท. เร่งปราบบัญชีม้านิติบุคคล จับมือหน่วยงานรัฐป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน
มาตรการเข้มงวด ป้องกันการใช้บัญชีนิติบุคคลในอาชญากรรมออนไลน์
ประเทศไทย, 14 มีนาคม 2568 – ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ร่วมมือกับหน่วยงานภาครัฐในการยกระดับมาตรการจัดการ บัญชีม้านิติบุคคล หลังพบแนวโน้มมิจฉาชีพใช้ช่องทางนี้เป็นเครื่องมือก่ออาชญากรรมทางการเงินมากขึ้น โดยมีการบังคับใช้มาตรการเข้มงวด ทั้งการคัดกรองนิติบุคคลที่มีความเสี่ยง การติดตามพฤติกรรมทางการเงิน และการเพิ่มโทษแก่ผู้ที่เกี่ยวข้องกับบัญชีม้า
นางรุ่ง มัลลิกะมาส รองผู้ว่าการด้านเสถียรภาพสถาบันการเงินของ ธปท. ระบุว่า หน่วยงานกำกับดูแลการเงินได้ดำเนินมาตรการหลายประการ เช่น การพัฒนา Central Fraud Registry (CFR) สำหรับแลกเปลี่ยนเส้นทางเงินและสนับสนุนการสอบสวนของเจ้าหน้าที่ตำรวจ การออก พระราชกำหนดมาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี เพื่อเพิ่มอำนาจให้สถาบันการเงินสามารถระงับบัญชีม้าได้อย่างรวดเร็ว และการปรับมาตรการตรวจสอบบัญชีม้านิติบุคคลให้เข้มงวดขึ้น
“มาตรการเหล่านี้ช่วยให้การเปิดบัญชีม้าทำได้ยากขึ้น ขณะเดียวกันพบว่ามิจฉาชีพปรับเปลี่ยนไปใช้ บัญชีนิติบุคคล ในการหลอกลวงมากขึ้น จึงต้องมีการบังคับใช้มาตรการที่เข้มงวดกับภาคธุรกิจเช่นเดียวกับที่ทำกับบัญชีบุคคล” นางรุ่งกล่าว
แนวทางป้องกันบัญชีม้านิติบุคคล
- ตรวจสอบนิติบุคคลที่มีความเสี่ยงสูง
- สถาบันการเงินจะเพิ่มความเข้มงวดในการพิจารณานิติบุคคลที่ขอเปิดบัญชี โดยเฉพาะกรณีที่กรรมการหรือหุ้นส่วนมีชื่ออยู่ในฐานข้อมูลของ สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.)
- หากพบว่านิติบุคคลมีความเสี่ยงสูง สถาบันการเงินสามารถ ระงับบัญชี และ จำกัดการใช้บริการผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ ได้ทันที
- ปรับปรุงกระบวนการจดทะเบียนนิติบุคคล
- กรมพัฒนาธุรกิจการค้า (DBD) ได้ออกคำสั่ง สำนักงานทะเบียนหุ้นส่วนบริษัทกลาง ที่ 3/2567 ซึ่งกำหนดให้กรรมการหรือหุ้นส่วนผู้จัดการที่มีรายชื่ออยู่ในบัญชี HR-03 ของ ปปง. ต้อง แสดงตนต่อหน้านายทะเบียนก่อนการรับจดทะเบียน
- นิติบุคคลที่ถูกระบุว่าเป็นบัญชีม้าจะถูก แจ้งต่อศูนย์ปฏิบัติการแก้ไขปัญหาอาชญากรรมออนไลน์ (AOC) เพื่อขยายผลและติดตามการกระทำความผิด
- การแลกเปลี่ยนข้อมูลระหว่างหน่วยงานรัฐ
- ธปท. ได้ร่วมมือกับ สำนักงานตำรวจแห่งชาติ (บช.สอท.), ปปง., กรมพัฒนาธุรกิจการค้า และ AOC เพื่อรวบรวมและตรวจสอบข้อมูลนิติบุคคลที่มีพฤติกรรมต้องสงสัย
- ข้อมูลบัญชีนิติบุคคลจะถูกนำเข้าสู่ Central Fraud Registry (CFR) เพื่อช่วยให้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายสามารถดำเนินการปราบปรามได้อย่างรวดเร็ว
การดำเนินคดีและสถิติที่เกี่ยวข้อง
พล.ต.ท. ไตรรงค์ ผิวพรรณ ผู้บัญชาการ กองบัญชาการตำรวจสืบสวนสอบสวนอาชญากรรมทางเทคโนโลยี (บช.สอท.) เปิดเผยว่า ปัจจุบันมิจฉาชีพมีแนวโน้มใช้ บัญชีนิติบุคคล ในการหลอกลวงเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ โดยเฉพาะใน กลุ่มบริษัทที่ตั้งขึ้นมาเพื่อเป็นเครื่องมือในการทำธุรกรรมผิดกฎหมาย
จากการสืบสวนพบว่า บัญชีนิติบุคคลสามารถโอนเงินได้ครั้งละจำนวนมาก โดยไม่ต้องใช้การสแกนใบหน้า ทำให้กลายเป็นช่องทางหลักของเครือข่ายมิจฉาชีพ ขณะที่สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) กำลังพิจารณากำหนดนิยามบัญชีม้านิติบุคคล HR-03-1 และ HR-03-2 เพื่อให้การดำเนินคดีเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ
สถิติที่เกี่ยวข้องกับบัญชีม้าและอาชญากรรมทางการเงิน
- บัญชีม้าในระบบธนาคารที่ถูกระงับ: 1.4 แสนราย รวม 1.92 ล้านบัญชี
- บัญชีม้านิติบุคคลที่ถูกตรวจสอบโดยกรมพัฒนาธุรกิจการค้า: มากกว่า 7.8 หมื่นราย
- คดีอาชญากรรมทางออนไลน์ที่เกี่ยวข้องกับบัญชีม้า (2565 – ปัจจุบัน): ประมาณ 8 แสนบัญชี มูลค่าความเสียหาย 7-8 หมื่นล้านบาท
- การตรวจค้นบริษัทที่เกี่ยวข้องกับบัญชีม้า (ช่วง 3 เดือนที่ผ่านมา): 23 จุดทั่วประเทศ พบ บริษัทต้องสงสัย 190 บริษัท มูลค่าความเสียหาย 800 ล้านบาท เงินหมุนเวียน 5,000 ล้านบาท
ข้อคิดเห็นจากนักวิชาการและภาคธุรกิจ
นายกมลสิษฐ์ วงศ์บุตรน้อย รองเลขาธิการ ปปง. กล่าวว่าการจัดการบัญชีม้านิติบุคคลต้องพิจารณาอย่างรอบคอบ เพื่อให้สามารถแยกแยะระหว่าง นิติบุคคลที่ทำธุรกิจจริง กับ นิติบุคคลที่ถูกตั้งขึ้นมาเพื่อกระทำความผิด เพื่อป้องกันผลกระทบต่อภาคธุรกิจที่สุจริต
นายเอกพงษ์ หริ่มเจริญ ผู้ตรวจราชการกระทรวงดิจิทัลเพื่อเศรษฐกิจและสังคม กล่าวเพิ่มเติมว่า กระทรวงกำลังเร่งดำเนินการ ใช้เทคโนโลยี AI ในการวิเคราะห์พฤติกรรมการเงิน และปรับปรุงกลไกการแลกเปลี่ยนข้อมูลผ่าน ศูนย์ปฏิบัติการ AOC เพื่อให้สามารถป้องกันอาชญากรรมออนไลน์ได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น
สรุป:
- ธปท. และหน่วยงานภาครัฐร่วมมือกันปราบปราม บัญชีม้านิติบุคคล อย่างจริงจัง
- มาตรการใหม่เน้น การตรวจสอบนิติบุคคลที่มีความเสี่ยง, ควบคุมการเปิดบัญชี, และแลกเปลี่ยนข้อมูลกับหน่วยงานรัฐ
- สถิติแสดงให้เห็นว่าบัญชีม้านิติบุคคลกำลังเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง แม้ว่าจะมีมาตรการเข้มงวดกับบัญชีบุคคลธรรมดาแล้วก็ตาม
- ผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้รัฐบาลใช้ เทคโนโลยี AI และข้อมูลจากหลายแหล่ง เพื่อยกระดับการตรวจสอบและดำเนินคดีให้มีประสิทธิภาพมากขึ้น
เครดิตภาพและข้อมูลจาก : ธนาคารแห่งประเทศไทย / กรมพัฒนาธุรกิจการค้า / สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน / กองบัญชาการตำรวจสอบสวนกลาง
[Sassy_Social_Share]
NAKORN CHIANG RAI NEWS TEAMกองบรรณาธิการ นครเชียงรายนิวส์ – Nakorn Chiang Rai News
MOST POPULAR
FOLLOW ME
Facebook
Youtube
Tiktok
X-twitter
Weibo
Instagram
Line